פארוואס איז פּאָרטפעל באַלאַנסינג וויכטיק? ווייל עס איז נישט אנדערש דאס מאל.

איר ווילט אַקטיאָנאַבלע עצות פֿאַר דיין ריטייערמאַנט סייווינגז נסיעה? לייענען מאַרקעטוואַטטש ס 'רעטירעמענט כאַקס' זייַל

דיין פּאָרטפעל זאָל זיין ריוויוד פּיריאַדיקלי צו זען אויב ריבאַלאַנסינג איז דארף. דאָס זאָל זיין געטאן בייַ מינדסטער אַניואַלי, מער אָפט אַזאַ ווי האַלב-נולי אָדער קאָרטערלי אויב צונעמען. 

עס זענען עטלעכע סיבות וואָס פּאָרטפעל ריבאַלאַנסינג איז וויכטיק פֿאַר ינוועסטערז. 

האַלטן די געהעריק מדרגה פון פּאָרטפעל ריזיקירן 

איינער פון די הויפּט צילן פון אַסעט אַלאַקיישאַן איז צו האַלטן אַ געהעריק וואָג צווישן די פּאָטענציעל פֿאַר דאַונסייד ריזיקירן קעגן די פּאָטענציעל באַלוינונג אַריבער דיין פּאָרטפעל. איבער צייַט די פאָרשטעלונג פון די פאַרשידן אַסעץ קלאסן רעפּריזענטיד ין דיין פּאָרטפעל וועט בייַטן ביידע אַרויף און אַראָפּ דיפּענדינג אויף מאַרק און עקאָנאָמיש טנאָים. מיר האָבן אַוואַדע געזען דעם אין די מארקפלעצער אין 2022. 

לייענען: פּלאַנירונג צו צוריקציענ זיך? לעבן איז אַ מיסיע - נישט אַ קאַריערע - און עס איז קיינמאָל צו שפּעט צו אָנהייבן.

איבער צייַט די ווערייישאַנז אין פאָרשטעלונג וועט פאַרשאַפן די פאַקטיש אַלאַקיישאַן פון דיין פּאָרטפעל צו בייַטן פון דיין ציל אַלאַקיישאַן. דאָס קען פאַרשאַפן איר צו נעמען צו פיל אָדער צו קליין ריזיקירן. נאָך אַ באַטייטיק געווינס אין די מאַרק איר קען געפֿינען זיך איבער אַלאַקייטיד צו סטאַקס. דאָס קען ויסשטעלן דיין פּאָרטפעל צו אַ העכער מדרגה פון ריזיקירן ווי געוואלט אויב די מארקפלעצער גיין אַראָפּ. 

ימפּאָוזינג ינוועסמאַנט דיסציפּלין 

ווייל אַ רעגולער ריבאַלאַנסינג פּלאַן ענפאָרסיז אַ מדרגה פון דיסציפּלין אויף איר ווי אַ ינוועסטער. מיט דער לאַגער מאַרק וואָס האט יקספּיריאַנסט אַראָפאַנג לאָססעס ביז 2022, ריבאַלאַנסינג מיט רעגולער ינטערוואַלז וועט מסתּמא פירן צו אַדינג צו דיין פּאָרטפעל ס אַלאַקיישאַן צו יוישער-באזירט אַסעט קלאסן. דעם ינכעראַנטלי פאָרסעס איר צו "קויפן נידעריק." 

אויף די אנדערע זייַט פון די יקווייזשאַן, בעשאַס אַ פּעריאָד פון עקסטרעם מאַרק גיינז, עס קען זיין טעמפּטינג צו איגנאָרירן דיין ריבאַלאַנסינג רעזשים און פשוט לאָזן דיין "ווינערז פאָר." דאָס איז גרויס אויב עס אַרבעט אויס, אָבער דעם צוגאַנג קענען ויסשטעלן איר צו אַ דאַונסייד ריזיקירן ווען די מארקפלעצער ינעוואַטאַבלי פאַרקערט זיך. 

קיינער פון אונדז איז סמאַרטער ווי די מארקפלעצער. עס איז נישט אַנדערש דאָס מאָל. ריוויוינג דיין פּאָרטפעל פֿאַר ריבאַלאַנסינג מיט רעגולער, שטעלן ינטערוואַלז קענען העלפֿן ויסמיידן די נסיון צו טראַכטן איר זענט סמאַרטער ווי די מאַרק. איר זענט נישט. 

א סיבה צו אָפּשאַצן דיין פּאָרטפעל 

כאָטש עס איז נישט דיזייראַבאַל פֿאַר לאַנג-טערמין ינוועסטערז צו קוקן אין זייער ינוועסטמאַנץ טעגלעך, זיי זאָל אָפּשאַצן זייער פּאָרטפאָוליאָוז מיט רעגולער דיפיינד ינטערוואַלז. דעם קענען גיין האַנט-אין-האַנט מיט אַ רעגולער ריבאַלאַנסינג רעזשים. 

אין עטלעכע קאַסעס איר קען זיין ביכולת צו שטעלן עטלעכע אַקאַונץ צו ריבאַלאַנס אויטאָמאַטיש אין אַ באַשטימט מעהאַלעך. דאָס איז פּראָסט מיט 401 (ק) אַקאַונץ. דאָס איז גרויס, אָבער איר וועט נאָך דאַרפֿן צו אָפּשאַצן די אַקאַונץ צו ענשור אַז דיין ינוועסטמאַנץ זענען אין שורה מיט דיין קוילעלדיק פינאַנציעל פּלאַנירונג.  

אויב איר באַשליסן אַז אַ האַלב יאָר איז דער צונעמען מעהאַלעך צו אָפּשאַצן דיין פּאָרטפעל פֿאַר ריבאַלאַנסינג, מאַכן דעם די צייט ראַם אין וואָס איר אָפּשאַצן דיין פּאָרטפעל פאָרשטעלונג און די ינוועסטמאַנץ אין די פּאָרטפעל צו זען אויב ענדערונגען זענען דארף. 

צי איר בלייבן מיט דיין יגזיסטינג פּאָרטפעל אַלאַקיישאַנז אָדער באַשליסן צו סטרויערן זיי, זיין זיכער צו ריבאַלאַנס דיין פּאָרטפעל צו ברענגען די אַסעט אַלאַקיישאַן צוריק צו דיין ציל אַלאַקיישאַן. 

א שליסל טייל פון דיין פינאַנציעל פּלאַן 

מיט צייט ווען איר רעצענזיע דיין פּראָגרעס צו דיין פינאַנציעל גאָולז אַזאַ ווי ריטייערמאַנט, שפּאָרן פֿאַר קאָלעגע און אנדערע, איר קען געפֿינען אַז איר זענט פאָרויס פון פּלאַן אָדער טאָמער איר זענט לאַגינג אַ ביסל הינטער ווו איר האָט געהאפט צו זיין. 

דיין ינוועסטמאַנץ שפּילן אַ שליסל ראָלע אין העלפּינג איר צו דערגרייכן דיין פינאַנציעל גאָולז. איר קען באַשליסן אַז דיין ציל אַסעט אַלאַקיישאַן דאַרף זיין אַדזשאַסטיד צו נעמען מער אָדער ווייניקער ריזיקירן באזירט אויף אַ רעצענזיע פון ​​​​דיין פּראָגרעס קעגן דיין פינאַנציעל פּלאַן. אַמאָל דעם באַשלוס איז געמאכט און קיין ענדערונגען צו דיין אַסעט אַלאַקיישאַן זענען געמאכט, עס איז וויכטיק צו פאָרזעצן ריוויוינג דיין אַסעט אַלאַקיישאַן פֿאַר מעגלעך ריבאַלאַנסינג אויף אַ פּרידיטערמינד ינטערוואַל ווי איר האָט געטאן פריער.

קאַמביינינג ריבאַלאַנסינג מיט אנדערע טאַסקס 

ריבאַלאַנסינג קענען זיין ימפּלאַמענאַד אין אַ נומער פון וועגן ווייַטער פון פשוט סעלינג ינוועסטמאַנץ אין אַסעט קלאסן וועמענס אַלאַקיישאַן איז העכער ווי געוואלט און בייינג ינוועסטמאַנץ אין אונטער אַלאַקייטיד אַסעץ קלאסן. 

• אַלאַקייט נייַ געלט, אַרייַנגערעכנט קאַנטראַביושאַנז צו אַ 401 (ק) אָדער ענלעך באַלעבאָס-באצאלטע ריטייערמאַנט פּלאַן, צו אַסעט קלאסן וועמענס אַלאַקיישאַן איז צו נידעריק. דאָס קען העלפֿן ויסמיידן טריגערינג שטייַערדיק גיינז אין שטייַערדיק אַקאַונץ.

• שטייער-אָנווער כאַרוואַסטינג אין שטייַערדיק אַקאַונץ, אויב צונעמען פֿאַר דיין סיטואַציע. די לייזונג קענען ווערן גענוצט צו אָפסעט קיין קאַפּיטאַל גיינז איינגעזען דעם יאָר, אַ טייל קענען ווערן גענוצט צו אָפסעט אנדערע האַכנאָסע אויב דארף און קיין אַניוזד לאָססעס קענען זיין געפירט פאָרויס.

• באַטראַכטן ניצן שאַרעס פון אַפּרישיייטיד סיקיוראַטיז ווי ראַכמאָנעסדיק קאַנטראַביושאַנז צו אָרגאַנאַזיישאַנז וואָס אָננעמען דעם טיפּ פון צושטייַער. דאָס קען העלפֿן רעדוצירן דיין אַלאַקיישאַן צו אַ אַסעט קלאַס וואָס איז איבער אַלאַקייטיד. די מאַרק ווערט פון די דאָונייטיד סיקיוראַטיז קענען זיין געוויינט ווי אַ צדקה ויספיר אויב איר ייטאַמז דיין טאַקסיז. אַדדיטיאָנאַללי, איר וועט נישט האָבן קיין קאַפּיטאַל גיינז טאַקסיז ווי אויב די סיקיוראַטיז זענען סאָלד פֿאַר אַ איינגעזען געווינס. 

עטלעכע שטודיום האָבן אנגעוויזן אַז אַסעט אַלאַקיישאַן איז אַ גרעסערע פאַקטאָר אין פּאָרטפעל קערט ווי זיכערהייט סעלעקציע. פֿאַר דעם און אנדערע סיבות, ריבאַלאַנסינג דיין פּאָרטפעל אויב דארף מיט רעגולער ינטערוואַלז איז אַ קריטיש טייל פון די ינוועסטינג פּראָצעס.