ווי דער זאגן גייט, "בעסער שפּעטער ווי אלץ". דאָס מיינט צו האַלטן ספּעציעל אמת פֿאַר די יו איטאַליעניש דעקרעט אויף ווירטואַל אַססעט סערוויס פּראַוויידערז (VASP), וואָס וועט רעגולירן די געשעפט פון קאָמפּאַניעס און מענטשן וואָס פאָרשלאָגן קריפּטאָ באַדינונגס צו איטאַליעניש קאַסטאַמערז.
אַ לאַנג-אַווייטאַד דעקרעט
כּמעט פיר יאָר זענען דורכגעגאנגען זינט דער פּלאַן ווערסיע פון אַזאַ דעקרעט, וואָס איז געווען אונטערטעניק צו ציבור באַראַטונג אין די ערשטער חדשים פון 2018 (די באַראַטונג איז פארמאכט אויף 16 פעברואר 2018).
די וואָך, די לאַנג-אַווייטאַד דעקרעט איז לעסאָף באוויליקט דורך די איטאַליעניש מיניסטעריום פון עקאנאמיע (MEF), כאָטש עס איז נאָך רעכט צו זיין אַפישאַלי ארויס. די VASP דעקרעט ייערנז עטלעכע פֿראגן און רינגקאַלז אויף VASPs וואָס צושטעלן זייער באַדינונגס אין איטאליע. עס גיט פֿאַר די פאַרלייגן פון אַ VASP רעגיסטרירן געהאלטן דורך די איטאַליעניש קאָמפּעטענט אויטאָריטעט (OAM - אָרגאַניזאַמז אַגענט און מעדיאַטאָרי) און אַליינז די איטאַליעניש לעגאַל פריימווערק מיט די אַמל רעקאַמאַנדיישאַנז ארויס דורך די GAFI / FATF אויף די אינטערנאַציאָנאַלע מדרגה.
דער איטאַליעניש וואַספּ דעקרעט אין אַ נאַטשעל
די VASP דעקרעט איז אַוואַדע אַ יקערדיק קאָמפּאָנענט פון די קוילעלדיק לעגאַל און רעגולאַטאָרי פריימווערק וואָס דער איטאַליעניש לעגיסלאַטאָר איז בויען זיך אַרום קריפּטאָ, און עס רופט פֿאַר אַ נאָענט דורכקוק פון די נייַע אַבלאַגיישאַנז וואָס VASPs זענען וועגן צו זיין יקספּאָוזד צו.
ווי אַ וואָרט פון טרייסט, עס איז ווערט כיילייטינג פון די אָנהייב אַז די VASP דעקרעט טוט נישט פאָרשטעלן קיין מאַטעריאַל פאָדערונג פֿאַר די ציל פון די רעגיסטראַציע אַאון, אַזוי, וועט נישט אָנטאָן באַטייַטיק כערדאַלז צו די פאָרשטעלונג פון VASP באַדינונגס אין איטאליע. נאָך, די VASP דעקרעט וועט אָנטאָן אַ סכום פון ריפּאָרטינג אַבלאַגיישאַנז וואָס וועט האָבן אַ מאַטיריאַל פּראַל אויף VASPs.
דאָס איז בישליימעס אין לויט מיט די ציל פון די VASP רעדזשיסטער, וואָס איז געווען קאַנסיווד פֿאַר אינפֿאָרמאַציע און ריפּאָרטינג צוועקן. ניט בלויז וועט די OAM קעסיידער באַקומען די ריפּאָרטינג פון די VASPs, אָבער עס וועט אויך האָבן צו קאָאָפּערירן מיט אנדערע איטאַליעניש אויטאריטעטן (למשל די MEF, דער איטאַליעניש פינאַנסיאַל ינטעלליגענסע יוניט, די באַנק פון איטאליע, די איטאַליעניש פינאַנציעל פּאָליצייַ, אאז"ו ו) דורך טראַנסמיטינג צו די אויטאריטעטן, אין געוויסע אומשטענדן און מיט דעם צוועק פון פאַסילאַטייט די געניטונג פון זייער ריספּעקטיוו כוחות, קיין שטיק פון אינפֿאָרמאַציע און דאָקומענט געזאמלט אין קשר מיט די פאַרוואַלטונג פון די וואַספּ רעדזשיסטער.
פֿון די VASPs 'ויסקוקן פונט, דער VASP דעקרעט איז גאַנץ פיל אַראָפּ צו זיין אַפּעריישאַנאַל פּראַל און דעריבער צו די נויט צו גרייטן זיך צו אָפּזאָגן די ריפּאָרטינג אַבלאַגיישאַנז צו די OAM, ווי געזונט ווי צו נאָכקומען מיט די איטאַליעניש אַמל אַבלאַגיישאַנז.
וואָס איז דער פאַרנעם פון די נייַע כּללים?
די נייַע כּללים וועט אַפּלייז צו סערוויסעס אין באַציונג צו קיין "ווירטואַל קראַנטקייַט", וואָס איז דיפיינד אונטער איטאַליעניש געזעץ ווי קיין דיגיטאַל פאַרטרעטונג פון ווערט, ניט ארויס אָדער געראַנטיד דורך אַ הויפט באַנק אָדער עפנטלעך אויטאָריטעט, ניט דאַווקע לינגקט צו אַ פיאַט קראַנטקייַט, געניצט ווי אַ מיטל פון וועקסל פֿאַר די קויפן פון סכוירע און באַדינונגס אָדער פֿאַר ינוועסמאַנט צוועקן און טראַנספערד, סטאָרד און האַנדל עלעקטראָניש.
די דעפֿיניציע פון ווירטואַל קראַנטקייַט איז שוין אַרייַנגערעכנט אין דער איטאַליעניש אַמל דעקרעע, וואָס ימפּאָוזד די אַפּלאַקיישאַן פון די איטאַליעניש אַמל אַבלאַגיישאַנז צו "פּראַוויידערז פון סערוויסעס רילייטינג צו די נוצן פון ווירטואַל קעראַנסיז" (למשל קריפּטאָ יקסטשיינדזשיז אָדער ענלעך פּלאַטפאָרמס, אאז"ו ו) און "קאַסטאַדיאַן בייַטל פּראַוויידערז", אין שורה מיט די אי.יו. אַמל דירעקטיוו.
אין אַדישאַן צו די אַמל רעקווירעמענץ צוגעשטעלט אונטער די איטאַליעניש אַמל דעקרעט, VASPs וועט איצט האָבן צו נאָכקומען מיט די רעגיסטראַציע און ריפּאָרטינג אַבלאַגיישאַנז ינטראָודוסט דורך די VASP דעקרעט צו דורכפירן זייער באַדינונגס אין איטאליע.
ווי וועט די VASP רעגיסטרירן אַרבעט?
בלויז VASPs וואָס וועט זיין ענראָולד אין די VASP רעגיסטרירן וועט זיין ערלויבט צו פאָרשלאָגן באַדינונגס שייַכות צו ווירטואַל קעראַנסיז אָדער קאַסטאַדיאַן וואָלאַץ אין איטאליע.
פֿאַר VASPs געגרינדעט ווי לעגאַל ענטיטיז, די בלויז פאָדערונג צו זיין ענראָולד אין די VASP רעגיסטרירן איז צו האָבן די רעגיסטרירט און אַדמיניסטראַטיווע אָפיס אין איטאליע אָדער, אין פאַל פון אי.יו. ענטיטיז, אַן איטאַליעניש צווייַג (סטאַביל אָרגאַניזאַציע).
די OAM וועט האָבן צו פאַרלייגן די VASP רעגיסטרירן אין 90 טעג פון די אַרייַנטרעטן אין קראַפט פון די וואַספּ דעקרעט (ד"ה ביז מאי 2022, אַסומינג אַז די וואַספּ דעקרעט וועט זיין ארויס אין די ווייַטער וואָכן).
די VASP רעגיסטרירן וועט זיין עפנטלעך בנימצא און די פאלגענדע דאַטן וועט זיין ארויס:
- לעגיטימאַציע דאַטן פון די וואַספּ;
- שטייער לעגיטימאַציע נומער אָדער וואַט נומער (אויב קיין);
- אינפֿאָרמאַציע וועגן דעם טיפּ פון סערוויסעס געפֿינט צו קאַסטאַמערז;
- אַדרעס פון די גשמיות אָפאַסאַז געניצט צו דורכפירן דעם געשעפט (אַרייַנגערעכנט קיין אַטמס), און / אָדער די וועב אַדרעס געניצט פֿאַר די צושטעלן פון די סערוויס.
VASPs וועט האָבן צו אַריבערפירן אַן עלעקטראָניש קאָמוניקאַציע צו די OAM צו זיין ענראָולד אין די VASP רעגיסטרירן.
די OAM וועט אַססעסס צי די אָנזאָג און דאַקיומענטיישאַן זענען פולשטענדיק און קאָנסיסטענט מיט די אָנווענדלעך רעקווירעמענץ, און וועט אַפּרווו אָדער אָפּוואַרפן די אַפּלאַקיישאַן אין 15 טעג פון די דאַטע ווען די אָנזאָג איז פיילד.
וואָס זענען די סערוויסעס וואָס VASPs קענען דורכפירן אין איטאליע?
די VASP דעקרעט גיט אַ באַשרייַבונג פון די פאַרשידענע טייפּס פון סערוויסעס שייַכות צו ווירטועל קעראַנסיז וואָס VASPs זענען ערלויבט צו דורכפירן. כאָטש אַזאַ רשימה פון סערוויסעס איז צוגעשטעלט בלויז פֿאַר די ציל פון די OAM אָנזאָג, עס איז דער הויפּט באַטייַטיק אין סדר צו ווייַטער דעפינירן די פאַרנעם פון אַפּלאַקיישאַן פון די VASP דעקרעט.
לויט די VASP דעקרעט, VASPs וואָס צולייגן פֿאַר רעגיסטראַציע אין די VASP רעגיסטרירן קענען פאָרשלאָגן איינער אָדער מער אָדי פאלגענדע באַדינונגס:
- סערוויסעס וואָס זענען ינסטרומענטאַל פֿאַר די נוצן און וועקסל פון ווירטואַל קעראַנסיז און / אָדער קאַנווערזשאַן פון אָדער אין פיאַט קעראַנסיז אָדער דיגיטאַל רעפּראַזאַנטיישאַנז פון ווערט (אַרייַנגערעכנט קעראַנסיז וואָס זענען קאַנווערטאַבאַל אין אנדערע ווירטואַל קעראַנסיז);
- סערוויסעס וועגן די אַרויסגעבן אָדער פאָרשלאָג פון ווירטואַל קעראַנסיז;
- סערוויסעס וועגן די אַריבערפירן און שטעלן אַוועק פון ווירטואַל קעראַנסיז;
- קיין אנדערע סערוויס וואָס איז ינסטרומענטאַל פֿאַר די קויפן, טריידינג אָדער ינטערמידייישאַן אין דער וועקסל פון ווירטואַל קעראַנסיז (למשל דורכפירונג, אָפּטראָג, טראַנסמיסיע פון אָרדערס שייַכות צו ווירטואַל קעראַנסיז אויף ביכאַף פון דריט פּאַרטיעס, פּלייסמאַנט פון ווירטואַל קעראַנסיז, עצה אויף ווירטואַל קעראַנסיז);
- קאַסטאַדיאַן בייַטל באַדינונגס.
די אַרויסגעבן פון ווירטואַל קעראַנסיז זאָל נישט צינגל אין זיך די פליכט צו פאַרשרייַבן אין די VASP רעגיסטרי, סייַדן דער ישוער פּערפאָרמז אין דער זעלביקער צייט איינער אָדער מער סערוויסעס שייַכות צו ווירטועל קעראַנסיז און / אָדער קאַסטאַדיאַן בייַטל באַדינונגס דורך געשעפט און אין ביכאַף פון זיין. קאַסטאַמערז.
וואָס דאַטן מוזן זיין רעפּאָרטעד צו די OAM?
VASPs וועט האָבן צו יבערגעבן צו די OAM, אויף אַ קאָרטערלי יקער, די באַטייַטיק לעגיטימאַציע דאַטן פון יעדער קונה (פאַמיליע און נאָמען, אָרט און טאָג פון געבורט, אָרט פון וווינאָרט, שטייער לעגיטימאַציע נומער / וואַט נומער (אויב קיין), דאַטן פון די לעגיטימאַציע דאָקומענט).
אין אַדישאַן, VASPs וועט האָבן צו אַריבערפירן די דאַטן וועגן די טראַנזאַקשאַנז פון יעדער קונה גענומען אין חשבון אַלע סערוויסעס דורכגעקאָכט דורך די וואַספּ (ד"ה גאַנץ וואָג, נומער און ווערט פון פיאַט-צו-קריפּטאָ אָדער קריפּטאָ-צו-פיאַט טראַנזאַקשאַנז, נומער פון קריפּטאָ-צו-קריפּטאָ טראַנזאַקשאַנז, קריפּטאָ און פיאַט ינפלאָוז / אַוטפלאָוז).
וואָס איז דער וועג פאָרויס?
אויב איינער קוקט אויף די שטרענג דערלויבעניש רעקווירעמענץ וואָס זענען אַפּלייינג צו VASPs אין אנדערע אייראפעישע לענדער, די VASP דעקרעט איז קיין שפּיל טשאַנגער (צומ גליק פֿאַר אַלע די פּראָספּעקטיוו VASPs וואָס זוכן צו נעמען זייער געשעפט אין איטאליע ... ווי געזונט ווי פֿאַר די שוין אַפּערייטינג דאָ) . זיכער, די פאַרלייגן פון די VASP רעגיסטרירן איז געווען אַ נייטיק שריט פאָרויס אין די קאַמפּלישאַן פון די איטאַליעניש רעגולאַטאָרי פריימווערק.
אָבער, די VASP דעקרעט וועט האָבן אַ באַטייטיק אַפּעריישאַנאַל פּראַל אין טערמינען פון קאָרטערלי ריפּאָרטינג אַבלאַגיישאַנז צו די OAM, ווייַל די העסקעם מיט אַזאַ אַבלאַגיישאַנז קען פירן צו באַטייַטיק ישוז פֿון אַ פּראַקטיש שטאַנדפּונקט. זיין שייכות, ווי געזאגט, זאָל רעכט זיין קאַפּיד אין דעם פּערספּעקטיוו. אין אַדישאַן, VASPs רעגיסטרירט אין די VASP רעגיסטרירן וועט האָבן צו פאַרלייגן ינערלעך פּראָוסידזשערז צו נאָכקומען מיט די איטאַליעניש אַמל אַבלאַגיישאַנז.
אויב איר קוק פאָרויס און באַטראַכטן די אַפּקאַמינג רעגולאַטאָרי רעפארמען פון די אי.יו. קאָואָרדאַניישאַן פּראָבלעמס צווישן די איטאַליעניש כּללים (אַרייַנגערעכנט ריפּאָרטינג אַבלאַגיישאַנז) און די דערלויבעניש רעקווירעמענץ שטעלן אונטער די MiCAR (ווי MiCAR וועט ניט דאַווקע - טראָץ זיין נאַטור - ווישן די קראַנט נאציאנאלע כּללים).
די גוטע נייַעס איז לעסאָף אַז, ניט ענלעך אנדערע לענדער, איטאליע איז נישט קלאָוזינג זייַן טירן צו קריפּטאָ געשעפט און איז גאַנץ גרייט צו פאַרלייגן אַן אָפֿן און טראַנספּעראַנט רעגולאַטאָרי סוויווע פֿאַר די פאָרשטעלונג פון די סערוויסעס צו איטאַליעניש קאַסטאַמערז.
מחברים:
Francesco Dagnino, Angelo Messore - Lexia Avvocati (www.lexia.it)
מקור: https://en.cryptonomist.ch/2022/02/08/new-italian-rules-on-crypto-service-providers-vasp/