כעדזש געלט אין פּראַסיקיוטערז 'בליק איבער בינאַנסע ינוועסטמאַנץ

די קריפּטאָקוררענסי אינדוסטריע האט פּונקט ארויס פון אַ דיזאַסטראַס 2022 אָבער דער פּלאַץ איז נאָך ווי מעסי ווי עס איז געווען. די דערקלערונג איז דיליבראַט צווישן אַ זאָנד פון די פאַרייניקטע שטאַטן אויטאריטעטן אין כעדזש פאָנד ינוועסטמאַנץ אין בינאַנסע, דער גרעסטער קריפּטאָ וועקסל דורך טעגלעך טריידינג באַנד.

לויט אן ארטיקל וואס איז ערשט דערשינען אין די וואשינגטאן פאוסט, גראבן די פעדעראלע פראקורארן יעצט אריין אין אמעריקאנער כעדזש פאנדן און זייערע האנדלונגן מיט דער מאַלטא-באזירט וועקסל.

בינאַנסע אין די פּרויעקטאָר איבער געלט לאָנדערינג אַלאַגיישאַנז

דער סעאָ פון Binance, Changpeng Zhao (CZ), פארבראכט די בעסער טייל פון דעצעמבער צו פאַרטיידיקן זיין וועקסל איבער וואָס ער גערופֿן FUD (מורא, אַנסערטאַנטי און צווייפל). אָבער, זיי זאָגן ווו עס איז רויך, עס איז מסתּמא צו זיין אַ פייַער.

פארייניקטע שטאטן פראקורארן זעהן אויס צו זיין איבערצייגט אז א "פייער" ברענט אין די קאסטן פון Binance, קען נישט ארויסלאזן א לאנג-לויפן אויספארשונג פון מעגליכע געלט-לאנדערינג גיידליינז.

אין די לעצטע מאנאטן, האט דער יו. די וואשינגטאן פאוסט, ציטירט צוויי מענטשן וואס זענען באקאנט מיט דעם ענין, הגם דערווייל אן אנאנימע, וועלכע האבן איבערגעקוקט איינע פון ​​די סאפאנאציעס.

לעגאלע עקספערטן רעכענען זיך, אז די סופאאנאציעס, וועלכע זענען פריער נישט באריכטעט געווארן, קען נישט פירן צו לעגאלע קלאגעס. פֿאַר איצט, דיסקוסיעס זענען סענטערד אַרום די מעגלעכקייט פון אַ ייִשובֿ מיט Binance, בשעת דיליברייטינג אויב די אַלאַגיישאַנז האָבן גענוג וואָג צו וואָראַנטי ינדאַקיישאַנז קעגן איינער פון די מערסט ינפלוענטשאַל פירמע אין קריפּטאָ.

א פריש אינטערוויו מיט Patrick Hillmann, Binance ס הויפּט סטראַטעגיע אָפיציר, אנטפלעקט אַז דער וועקסל איז קאַנווערסינג מיט "כמעט יעדער רעגולאַטאָר איבער דער וועלט אויף אַ טעגלעך יקער." כאָטש, אַ בקשה פֿאַר אַ קאָמענטאַר אויף די יו. עס. ויספאָרשונג פון Joshua Stueve, דער ספּאָוקסמאַן פון די יוסטיץ דעפּאַרטמענט האט קיין פרוכט.

די אויספארשונג פון אמעריקאנער אויטאריטעטן קומט צווישן דעם דראמאטישן צוזאמענברוך פון Sam Bankman-Fried's FTX וועקסל. אין אנדערע ווערטער, דאָס איז געשעעניש ווען די קריפּטאָ אינדוסטריע איז דעליקאַטלי באַלאַנסינג אויף אַ פרייַ פאָדעם. עקספּערטן און שליסל פיגיערז אין דעם פּלאַץ זענען קוקן פאָרויס צו אַ געוואקסן דורכקוק אַימעד צו ענשור אַז ינוועסטערז זענען פּראָטעקטעד פון די האַנדלינג פון אַ האַנדפול פון מענטשן אין שטאַרק שטעלעס.

ינוועסטאַגייטערז זענען קוקן בייַ אַ וועריינג מוסטער וואָס איז קאָזינג די ייַנבראָך פון קריפּטאָ דזשייאַנץ ווי סעלסיוס, לעצטע יולי. סעלסיוס איז געווען איינער פון די גרעסטע לענדערס פון FTX Alameda פאָרשונג. Alameda Research, די טריידינג אָרעם פון Fried's FTX וועקסל, האָט זיך אָנגעקלאָגט פֿאַר באַנקראָט אין נאוועמבער.

כאָטש CZ איז געווען איינער פון FTX ס ערליאַסט באַטייטיק באַקערז, זיין באַשלוס צו ציען די טעפּעך, סעלינג אַוועק זיין פאַרמעגן אין FTT, אַ טאָקען ארויס דורך די באַהאַמאַס-באזירט וועקסל, עסקאַלייטיד די ימפּלאָוזשאַן אין נאוועמבער. נאָך Binance ס באַשלוס, קאַסטאַמערז ראַשט צו צוריקציען זייער געלט פון FTX, וואָס געפֿירט אַ ליקווידיטי כראָמטשען, מער ווי אַ באַנק לויפן סיטואַציע.

ופמערקזאַמקייט טורנס צו די מאַלטאַ-באזירט עקסטשאַנגע

רעגולאַטאָרס ויסקומען צו זיין נול אויף Binance, דער גרעסטער קריפּטאָ וועקסל, טראָץ CZ געמעל זיך ווי אַ מייַסטער פֿאַר פאַרזע. בעשאַס אַ קאָנפֿערענץ אין ינדאָנעסיאַ שפּעט לעצטע יאָר, דער סעאָ פון בינאַנסע האט געזאגט, "רעגיאַלייטערז רייטפאַלי ונטערזוכן דעם אינדוסטריע פיל, פיל האַרדער, וואָס איז מיסטאָמע אַ גוטע זאַך."

Binance, אָבער, איז נישט די SI אַפּאַראַט פֿאַר קוואַפּעריישאַן מיט פינאַנציעל רעגיאַלייטערז. אין פאַקט, עס האלט צו פראַסטרייטינג די השתדלות פון רעגיאַלייטערז און געזעץ ענפאָרסמאַנט יידזשאַנסיז, לויט די געדאנקען פון לעגאַל עקספּערץ. Binance האט נישט אָנפירן KYC פֿאַר פילע יאָרן, אַלאַוינג קאַסטאַמערז קויפן און פאַרקויפן קריפּטאָ אָן רעכט ידענטיפיצירן זיך. די סיטואַציע האט געמאכט עס גרינג פֿאַר געלט לאָנדערינג יחיד צו דורכפירן זייער קרימינאַל אַקטיוויטעטן אַננמערקט, לויט John Ghose, אַ געוועזענער פּראָקוראָר פון די יו יוסטיץ דעפּאַרטמענט.

Binance's Hillmann אַדמיץ, די מאַלטאַ-באזירט וועקסל איז נישט געהאָרכיק צו שטעלן רעגולאַטאָרי סטאַנדאַרדס בעשאַס זיין פרי יאָרן פון זיין גיך וווּקס. אָבער, ער סטרעסט אַז Binance האט אין די לעצטע יאָרן פאָוקיסט אויף רעגולאַטאָרי העסקעם מגילה און איז מיטאַרבעט מיט געזעץ ענפאָרסמאַנט צו פיש אויס קרימאַנאַלז פון זייַן קריפּטאָ פּלאַטפאָרמס.

"אין די לעצטע צוויי יאָר, די פירמע האט גאָר געביטן זייַן האַלטנ זיך. איצט אַז מיר האָבן די רעסורסן, מיר זענען לייכט איינער פון די מערסט פּראָואַקטיוו פּאַרטיעס צו ידענטיפיצירן, פרירן און באַקומען צוריק די געלט, ”הילמאַנן געזאגט.

טשאַינאַליסיס, איינער פון די קריפּטאָ אינדוסטריע די העכסטע דאַטן פּראַוויידערז, געמאלדן אין 2022 אַז קריפּטאָ-באזירט פאַרברעכן איז געווען אַן אַלע מאָל הויך פון $ 14 ביליאָן אין 2021 פֿון בלויז וועגן $ 4.6 ביליאָן אין 2017 - די יאָר פון Binance איז געגרינדעט. פונדעסטוועגן, בעשאַס דעם פּעריאָד קריפּטאָ אַדאַפּשאַן געוואקסן עקספּאָונענשאַלי, בשעת דער פּראָצענט פון קוילעלדיק יליסאַט טראַנזאַקשאַנז זענען אַראָפּ.

לויט זיין מיינונג און באזירט אויף זיין וואַסט דערפאַרונג, Ghose רעכנט אַז ינוועסטאַגייטערז זענען נול אין Binance פֿאַר זיין האַנט אין די הילעל פון די באַנק סעקרעסי אקט. די געזעץ פאדערט אלע פינאנציעלע אינסטיטוציעס צו באשטעטיגן די אידענטיטעט פון זייערע קאסטומערס און מעלדן אלע אקטיוויטעטן וואס זענען פארדעכטיגט געווארן, ספעציעל די וועלכע שטייען אלס געלט לאנדערונג און שטייער אויסדריי צווישן אנדערע פּאַראַמעטערס.

Ghose דערקלערט אַז די סאַבפּאָענאַז קען זיין סקרוטיניזינג די באַציונגען פון Binance מיט יו. עס. אָבער, דער געוועזענער פּראָקוראָר טוט נישט האָבן פערסטכאַנד אינפֿאָרמאַציע וועגן די ויספאָרשונג אין די וועלט 'ס גרעסטער קריפּטאָ וועקסל.

 "די יקער פון די טשאַרדזשיז איז צי עס זענען יו. עס. קאַסטאַמערז. אויב עס זענען יו.

ווי ריספּאַנדינג Zhao's Exchange?

Binance איז פראָנטינג זיך ווי אַ לידינג מייַסטער פֿאַר רעגולאַטאָרי העסקעם. דער וועקסל האט געשאפן אַ גלאבאלע אַדווייזערי באָרד טשערד דורך מאַקס באַקוס, דער געוועזענער דעמאָקראַט סענאַטאָר פון מאָנטאַנאַ, וואָס איז געווען דער אמעריקאנער אַמבאַסאַדאָר אין טשיינאַ, בעשאַס די אבאמא אַדמיניסטראַציע. די פארוואלט איז זוכה צו האבן David Plouffe, א געוועזענער העכסטער ראטגעבער אין דער אבאמא אדמיניסטראציע. אין דעצעמבער, די באָרד אָפפיסיאַללי זיך איינגעשריבן די טשאַמבער פון דיגיטאַל האַנדל, אַ קריפּטאָ לאַביינג פאַרבאַנד דאָמיסילעד אין וואַשינגטאָן.

"Binance.US, אַ פּאַלאָ אַלטאָ, קאַליפאָרניאַ-באזירט טריידינג פּלאַטפאָרמע אָונד דורך דזשאַו, כייערד צוויי נייַע פונדרויסנדיק לאַביינג קאָמפּאַניעס און לאָנטשט אַ פּאָליטיש קאַמף קאַמיטי, אַלאַוינג עס צו כאַפּן געלט פון זיין אייגענע רייען און פאַרשפּרייטן די לייזונג ווי קאַמפּיין קאַנטראַביושאַנז, פעדעראלע רעקאָרדס ווייַזן. און עס האָט אָנגענומען געוועזענער עף-בי-איי אגענט BJ Kang, וועלכער האָט אָנגעפירט הויך-פּראָפיל פּראָבעס פון אינסיידער האַנדל אויף וואנט סטריט, אלס זיין ערשטער הויפּט פון ינוועסטאַגיישאַנז, ”די וואשינגטאן פאוסט ריפּאָרץ.

טראָץ די באשטעטיקט ריפּאָרץ, אַ ספּאָוקספּערסאַן פון Binance.US גערעכנט אַז די פירמע האט קיין ינטענטשאַנז צו דורכפירן קיין פּאָליטיש-באזירט דאָוניישאַנז. לויט Carlos Gomez, דער הויפּט ינוועסמאַנט אָפיציר אין בעלאָבאַבאַ קריפּטאָ אַססעט פאַנד, טשאַנגפּענג דזשאַו איז נאָר "פּרוּווט צו טאָן די רעכט זאַך" דורך דיסקוסיעס מיט רעגירונג פירער אין סדר צו שטיצן רעגולירן און העלפן ראַטעווען קריפּטאָ פירמס פייסינג פינאַנציעל ינסטאַביליטי געפֿירט דורך די לאַנג. -לויפן קריפּטאָ ווינטער.

אין אנדערע ווערטער, CZ איז דערווייַל סעלינג זיך ווי אַ "טראַסטווערדי מענטש" אין צייט ווען קריפּטאָ קען נוצן מער ערלעך מענטשן. אָבער, עס איז קענטיק אַז דזשאַו איז לוזינג די צוטרוי פון זיין קאַסטאַמערז און שנעל.

דער וועקסל האט געזען איבער $ 3 ביליאָן אין ווידדראָאַלז אין אַ קורץ שפּאַן פון 24 שעה אין דעצעמבער. Nansen, אַ קריפּטאָ אַנאַליטיקס פירמע געמאלדן אַז די געלט וואָס לינקס דער וועקסל יקסידיד נעץ דיפּאַזאַץ, מאכן עס די גרעסטע ווידדראָאַל רעקאָרדעד אין אַ איין טאָג פון דער וועקסל.

ינוועסטערז זענען באַזאָרגט, לויט קאַראָל אלעקסאנדער, אַ קריפּטאָ גורו און אַ פּראָפעסאָר פון פינאַנצן פון די אוניווערסיטעט פון סוססעקס. גרויס-באַנד טריידערז, פאָלקס באקאנט ווי וויילז, "סטאַרטינג צו רירן אויס פון בינאַנסע ווי רעגולאַטאָרי דרוק מאַונץ," זי טשימד אין.

CZ פארבראכט רובֿ פון די פרי טעג אין דעצעמבער קאַנווינסינג די וועלט אַז זיין וועקסל איז אין גוט געזונט פינאַנציעל און אַז עס האט גענוג ריזערווז צו צוריקקריגן קונה דיפּאַזאַץ. א ספּאָוקספּערסאַן פון די פירמע קליימד אין דעצעמבער אַז "יעדער באַניצער קען צוריקציען זייער אַסעץ פון Binance און די פירמע וועט פאָרזעצן צו פונקציאָנירן ווי נאָרמאַל."

די קליימז געשווינד פאַרשווונדן אין דין לופט ווי די פירמע 'ס אָדיטאָר, Mazars סוספּענדעד באציונגען מיט אַלע קריפּטאָ-באזירט געשעפטן, אַרייַנגערעכנט Binance אין דער זעלביקער דעצעמבער. משמעות, דער באַשלוס איז אָנגעקומען "צוליב זארגן וועגן די וועג די ריפּאָרץ זענען פארשטאנען דורך דעם ציבור."

בינאַנסע איז געזען ווי קאַנפליקטינג מיט מאַזאַרס איבער די אַדאַץ, זאגנדיג אַז זיי זענען "דריט-פּאַרטיי," בשעת דער אָדיטאָר האָט גערעכנט אַז די אַסעסמאַנט באַריכט איז נישט אַ ליגאַלי ביינדינג פארזיכערונג אָדער מיינונג.

לויט וויוויאַן סאַנג, אַ אַקאַונטינג פּראָפעסאָר אין אוניווערסיטעט פון מיננעסאָטאַ, מאַזאַרס זיך אָפּזאָגן ווייַל "צושטעלן אַן קאָנטראָלירן מיינונג אָדער פארזיכערונג אויף זיין רעצענזיע פון ​​​​בינאַנסע ריזערווז וואָלט באטייטיק פאַרגרעסערן די ריזיקירן פון זיין סוד אויב עס שפּעטער טורנס אויס אַז Binance טוט נישט האָבן גענוג געלט צו דעקן קונה אַסעץ. ”

דערווייל קען די אויספארשונג פון אמעריקאנער אויטאריטעטן שלאָגן א וואנט אויב זיי קומען זיך לערנען אז בינאַנסע איז אפשר נישט אונטערטעניק צו אמעריקאנער געזעצן. די פירמע איז געבוירן אין טשיינאַ - אריבערגעפארן צו יאַפּאַן און שפּעטער צו מאַלטאַ אין זוכן פון אַ קריפּטאָ-פרייַנדלעך דזשוריסדיקשאַן. דערצו, CZ האט זינט 2020 סטרעסט אַז זיין פירמע האט קיין באַאַמטער הויפּטקוואַרטיר.

לויט רעוטערס און אויך רעפּאָרטירט דורך די וואשינגטאן פאוסט, "בינאַנסע האָלדינג לטד., אַ שאָל פירמע וואָס אַפּערייץ עטלעכע בינאַנסע סאַבסידיעריז, איז באזירט אין די קיימאַן אינזלען, אָבער דזשאַו איז אויך פארבונדן צו דאַזאַנז פון געשעפט וניץ אַרום די וועלט, אַרייַנגערעכנט אין די קיימאַן אינזלען. בריטיש ווירגין אינזלען, סינגאַפּאָר, ירעלאַנד, ליכטנשטיין און די סייטשעלס.

ינדאַסטרי עקספּערץ האָבן געזאָגט אַז די הצלחה ינדזשויד דורך Binance איז אַ רעזולטאַט פון פּראַמאָוטינג און סעלינג פון ריזיקאַליש פינאַנציעל קריפּטאָ דעריוואַטיווז וואָס לאָזן יוזערז צו אָנטייל נעמען אין הויך-ליווערידזש בעץ בשעת זיי ספּעקולירן אויף דיגיטאַל טאָקענס ווי Dogecoin, אַ הונט-טימד קריפּטאָ פּרויעקט.

פינאַנציעל פּראָדוקטן פון דעם נאַטור זענען אַוטלאָד אין די יו. עס., מיט Binance לאַקינג אויס אמעריקאנער-באזירט קאַסטאַמערז. דער וועקסל האט זינט 2019 פארשפארט קאַסטאַמערז אין די יו. עס. פֿון אַקסעס די אָפשאָר וועקסל, שטיצן דעריוואַטיווז.

Binance.US, אַ Binance סאַבסידיערי באזירט אין די פאַרייניקטע שטאַטן האט אַ אויסגעקליבן רשימה פון אַסעץ אויף זייַן מעניו. די פירמע איז געזאגט צו זיין אַפּערייטינג ינדיפּענדאַנטלי פון זייַן גרעסערע שוועסטער קריפּטאָ פּלאַטפאָרמע, Binance.com.

עס., קובאַ, די קרימעאַ קאנט, יראַן, סיריע און צפון קארעע זענען עטלעכע פון ​​די לימיטעד מקומות אויף Binance וועבזייטל. טראָץ די ריסטריקשאַן, עטלעכע מענטשן באזירט אין די יו. עס. פאָדערן אַז זיי זענען ביכולת צו בייפּאַס די וואַנט. עס זענען ווידיאס פון ווי צו אַקסעס Binance.com פּראָדוקטן אויף YouTube און Reddit פֿון די פאַרייניקטע שטאַטן.

טראָץ די אַלאַגיישאַנז, Binance דורך זיין סטראַטעגיע אָפיציר, Hillmann זאגט אַז די לופּכאָולז זענען טעסטעד און טאָן ניט ויסקומען צו אַרבעטן. "עס איז קיין פיייקייט פֿאַר קיין באַניצער הייַנט אין די יו. עס. צו קענען צו אַקסעס Binance.com," ער האט געזאגט.

ינטערוויוז געפירט דורך די וואַשינגטאָן פּאָסט מיט קריפּטאָ-פאָוקיסט כעדזש געלט סטרעסט אַז די פירמס האָבן אַקאַונץ מיט Binance.US ניט קוקנדיק זייַן לימיטעד מעניו פון טריידאַבאַל אַסעץ. עטלעכע כעדזש געלט געזאגט אַז זיי טאָן ניט נוצן קיין פון Binance.com פּראָדוקטן און בעסער Coinbase, איינער פון די ווייניק עפנטלעך ליסטעד קריפּטאָ קאָמפּאַניעס.

אויף די אנדערע האַנט, Binance מיינט אַז עס איז אַ געזעץ-אַביידינג פירמע און איז מיטאַרבעט מיט ינוועסטאַגייטערז. טראָץ דעם פאָדערן, Binance.com איז נישט רעגיסטרירט מיט די טרעאַסורי דעפּאַרטמענט ס פינאַנציעל קריימז ענפאָרסמאַנט נעטוואָרק, אָדער FinCEN, כאָטש דאָס איז די יקערדיק פאָדערונג פון העסקעם מיט די באַנק סעקרעסי אקט.

פֿאַרבונדענע אַרטיקלען: