וואָס צו קויפן אין אַ הויך קפּי סוויווע

איז ינפלאַציע סקראַמבאַלינג דיין נעסט יי? אויב אַזוי, איר ניטאָ אַליין. דער מאַרק איז געווען שוואַך זינט ינפלאַציע קיקט אין הויך גאַנג אין דער צווייטער העלפט פון 2021. מער ווי אַ יאָר שפּעטער, מיר זענען נאָך סטראַגאַלינג מיט עקסטרעם פּרייַז ינקריסאַז און רידוסט באַלאַנסעס אין אונדזער בראָוקערידזש אַקאַונץ און 401 (ק) s.

צומ גליק, עס איז נאָך צייט צו לייגן ינפלאַציע-קעגנשטעליק ינוועסטמאַנץ צו דיין פּאָרטפעל. א גוטע מישן פון אַסעט קלאסן קענען גלאַט דיין וואַלאַטילאַטי, ביידע פֿאַר די רעשט פון 2023 און געזונט אין דער צוקונפֿט. לייענען אויף צו לערנען וואָס ז ינפלאַציע און וואָס ינוועסטמאַנץ דורכפירן בעסטער ווען פּרייסאַז זענען אויף די העכערונג.

וואָס ז ינפלאַציע

ינפלאַציע איז געפֿירט דורך אַ מיסמאַטש צווישן פאָדערונג און צושטעלן. אַז מיסמאַטש קענען זיין ערידזשאַנייטאַד אויף די פאָדערונג זייַט אָדער די צושטעלן זייַט.

פאָדערונג-ציען ינפלאַציע

פאָדערונג-ציען ינפלאַציע אַקערז ווען קאָנסומערס וועלן מער שטאָפּן ווי פּראָדוסערס קענען צושטעלן. איר זען דעם פּאַסירן פּיריאַדיקלי אין די גרונטייגנס מאַרק. פאַרמאָג פּרייסיז העכערונג - טייל מאָל אין אַ משוגע וועג - ווען עס זענען מער הייזער ווי האָמעס בנימצא. פאָדערונג-ציען ינפלאַציע איז אַ ענלעך דינאַמיש, נאָר פאַרשפּרייטן איבער די גאנצע עקאנאמיע.

די אַנדערלייינג סיבות פון פאָדערונג-ציען ינפלאַציע אַרייַננעמען ברייט ענדערונגען אין קאַנסומער פּרעפֿערענצן, סטימול מגילה וואָס שטעלן מער געלט אין מענטשן ס פּאַקאַץ אָדער נידעריק אינטערעס ראַטעס וואָס לאָזן ביליק באַראָוינג.

פּרייַז-פּוש ינפלאַציע

פּרייַז-שטופּן ינפלאַציע הייבט זיך אן מיט צושטעלן שאָרטאַדזשאַז וואָס פאַלן בשעת די פאָדערונג בלייבט שטאַרק. צושטעלן שאָרטאַדזשאַז האָבן זייער אייגן קאַוסאַל סיבות. רובֿ פון זיי אַרייַנציען העכער קאָס אויף רוי מאַטעריאַלס און אַרבעט. פּראָדוסערס דעריבער פאָרן די קאָס אַנטו קאָנסומערס אין די פאָרעם פון העכער לאַכאָדימ פּרייסאַז.

פּאַנדעמיק-פֿאַרבונדענע ינפלאַטיאָנאַרי סיבות

די גרויס ינפלאַציע ספּייק וואָס מיר דערפאַרונג איצט האט זיין רוץ אין ביידע פאָדערונג און צושטעלן. די סיבות אין שפּיל אַרייַננעמען:

• פאָדערן ספּענדינג פאָדערונג נאָך 2020 פּאַנדעמיק לאַקדאַונז
• פּאַנדעמיק-פֿאַרבונדענע סטימול פּיימאַנץ
• אָנגאָינג דיסראַפּשאַנז פון די צושטעלן קייט רעכט צו דער פּאַנדעמיק
• ד י גרוים ע רעזיגנאציע ם או ן אי ר װירקונ ג אוי ף דע ר ארבעטער־פארזארגונ ג או ן ארבעטער־צאלן

סאַדלי, ינפלאַציע איז נישט לייכט אָדער געשווינד ריזאַלווד. די פּרייז ינקריסאַז וועט פאָרזעצן ביז פאָדערונג קולז צו טרעפן די צושטעלן אָדער ביז צושטעלן ינקריסיז צו טרעפן די פאָדערונג. אויך וויסן אַז פּרייסאַז וועט נישט טיפּיקלי אַראָפּגיין ווען די ינפליישאַנערי סוויווע איז איבער - זיי נאָר האַלטן רייזינג ווי געשווינד.

מיט ינפלאַציע אין אַ 40-יאָר הויך מיט מער ווי 6.4%, דיווידענד סטאַקס פאָרשלאָגן איינער פון די בעסטער וועגן צו שלאָגן ינפלאַציע און דזשענערייט אַ פאַרלאָזלעך האַכנאָסע טייַך. אראפקאפיע "פינף דיווידענד סטאַקס צו קלאַפּן ינפלאַציע," אַ ספּעציעל באַריכט פון פאָרבעס 'דיווידענד עקספּערט, John Dobosz.

בעסטער ינוועסטמאַנץ פֿאַר ינפלאַטיאָנאַרי צייט

עטלעכע אַסעץ אַוטפּערפאָרמז אונטער ינפליישאַנערי דרוק, אנדערע האַלטן זייער אייגן און נאָך אנדערע אַראָפּגיין. די אַרויסרופן איר פּנים איז באַלאַנסינג די פאַרשידענע ביכייוויערז פֿאַר גוט פאָרשטעלונג קיין ענין וואָס ס געשעעניש מיט ינפלאַציע. פארוואס? ווייַל איר קענען נישט קאַנסיסטאַנטלי פאָרויסזאָגן ווען ינפלאַציע טרענדס וועט טוישן.

פֿאַר דעם סיבה, איר טאָן נישט וועלן צו גיין אַלע-אין אויף ינפלאַציע כעדזשיז. איר וועט באַדויערן אויב ינפלאַציע מאַדערייץ אומגעריכט.

האַלטן דאָס אין זינען ווען איר רעצענזיע די זעקס ינוועסטמאַנץ אונטן. אַלע האָבן אַ ראָלע צו שפּילן אין אַ ינפלאַציע-קעגנשטעליק פּאָרטפעל, אָבער עטלעכע - ווי גאָלד - זענען בעסער אין קלענערער דאָסעס.

1. סטאַקס

ווי Bob Sullivan פון פאָרבעס אַדווייזער ריפּאָרץ, די לאַנג-טערמין דורכשניטלעך יערלעך צוריקקער פון די S&P 500 איז וועגן 10%. לויט קאָנסומער פּרייס אינדעקס (קפּי) דאַטן פון די פאַרייניקטע שטאַטן ביוראָו פון לייבער סטאַטיסטיקס, די לאַנג-טערמין דורכשניטלעך יערלעך ינפלאַציע קורס איז 3.5%. די נומערן דערציילן די געשיכטע. איבער די לאַנג-טערמין, סטאַקס האַנדלי שלאָגן ינפלאַציע.

וואָס טוט דאָס מיינען פֿאַר דיין ינוועסמאַנט פּאָרטפעל? א פעסט, לאַנג-טערמין שטעלע אין סטאַקס זאָל באַשיצן דיין עשירות פון רייזינג פּרייסיז.

פון קורס, דאָס איז אַ שווער אמת צו אָננעמען. נאָך אַלע, די לאַגער מאַרק טיפּיקלי ראנגלענישן בשעת ינפלאַציע איז הויך. נאָר געדענקען אַז די סייקאַלז זענען צייַטווייַליק. יווענטשאַוואַלי, ינפלאַציע וועט גלייַך אַוועק און דער לאַגער מאַרק וועט צוריקקריגן. בלייבן ינוועסטאַד איז דער בעסטער וועג צו אָנטייל נעמען אין דעם וווּקס וואָס גייט.

2. דיווידענד אַריסטאָקראַץ

דיווידענד אַריסטאָקראַץ זענען S&P 500 קאָמפּאַניעס וואָס האָבן אויפגעהויבן זייער דיווידענדז פֿאַר 25 אָדער מער קאָנסעקוטיווע יאָרן. ביישפילן אַרייַננעמען היים פֿאַרבעסערונג זיצער לאָווע ס (לאָו) און פּייראָול פּראַסעסער אָטאַמאַטיק דאַטאַ פּראַסעסינג (ADP). ביידע קאָמפּאַניעס האָבן דורכגעקאָכט יערלעך דיווידענד ינקריסאַז פֿאַר מער ווי 45 יאָר פליסנדיק.

א פאַרלאָזלעך מקור פון רייזינג האַכנאָסע קענען אָפסעט עטלעכע פון ​​​​די העכער לעבעדיק קאָס איר דערפאַרונג ווען ינפלאַציע ספּייקס. לאנג טערמין, איר אויך נוץ פון אַפּרישייישאַן פון ייַנטיילן פּרייַז אויף די שטעלעס.

וויסן אַז Lowe אָדער קיין יונגערמאַן אַריסטאָקראַט קענען טוישן זיין דיווידענד פּאָליטיק. דיווידענד אַריסטאָקראַץ טאָן ניט אָפט האָפּקען ינקריסאַז אָדער שנייַדן זייער דיווידענדז, אָבער עס קען פּאַסירן.

3. גרונטייגנס

פאַרמאָג וואַלועס און רענץ טיפּיקלי העכערונג מיט ינפלאַציע. אַזוי, דיין גרונטייגנס פאַרמעגן זאָל פאַרגרעסערן אין ווערט און האַכנאָסע פּאָטענציעל ווי פּרייסאַז גיין אַרויף.

איר קענט קויפן פאַקטיש פאַרמאָג צו באַקומען די בענעפיץ, אָבער איר קען נישט וועלן צו. די היינטיגע הויכע היפּאָטעק ראטעס זענען א שטערונג. אין די ומזיכער עקאָנאָמיש צייט, איר קען אויך זיין רילאַקטאַנט צו נעמען אַ טייַער און יליקוויד אַסעט.

אַלטערנאַטיוועלי, איר קען ינוועסטירן אין גרונטייגנס וועקסל-טריידיד געלט אָדער גרונטייגנס ינוועסמאַנט טראַסץ (REITs). ביישפילן אַרייַננעמען וואַנגאַרד גרונטייגנס עטף (VNQ) און רעאַלטי האַכנאָסע (אָ). ביידע צושטעלן ויסשטעלן צו גרונטייגנס, אָבער מיט מער דיווערסאַפאַקיישאַן, נידעריקער היסכייַוועס און אַ קלענערער געלט אַוטליי ווי גשמיות פאַרמאָג.

4. עצות

טרעאַסורי ינפלאַציע-פּראָטעקטעד סיקיוראַטיז (TIPS) זענען יו. עס. טרעאַסורי קייטן וואָס זענען ינדעקסט צו ינפלאַציע. זייער ווערט גייט אַרויף ווען די קפּי ריסעס. אפילו בעסער, די ינטערעס פּיימאַנץ פון TIPS אויך פאַרגרעסערן ווען ינפלאַציע ספּייקס. דאָס איז ווייַל די ינטערעס פּיימאַנץ זענען קאַלקיאַלייטיד דורך אַפּלייינג די קופּאָן קורס פון די בונד צו די הויפּט ווערט.

צום באַדויערן, עצות זענען בעסטער פּערטשאַסט איידער ינפלאַציע קיקס אין. דאָס איז ווען איר מאַקסאַמייז די ווערט פון די ינפלאַציע-געטריבן הויפּט אַדזשאַסטמאַנץ. אויב איר טאָן ניט האָבן אַ פאַנגקשאַנאַל קריסטאַל פּילקע אין האַנט, איר קען קלייַבן צו האַלטן אַ קליין TIPS שטעלע קאַנסיסטאַנטלי - אַזוי אין מינדסטער איר זענט צוגעגרייט פֿאַר דער ווייַטער ינפליישאַנערי ציקל.

מיט ינפלאַציע אין אַ 40-יאָר הויך מיט מער ווי 6.4%, דיווידענד סטאַקס פאָרשלאָגן איינער פון די בעסטער וועגן צו שלאָגן ינפלאַציע און דזשענערייט אַ פאַרלאָזלעך האַכנאָסע טייַך. אראפקאפיע "פינף דיווידענד סטאַקס צו קלאַפּן ינפלאַציע," אַ ספּעציעל באַריכט פון פאָרבעס 'דיווידענד עקספּערט, John Dobosz.

5. סכוירע

סכוירע זענען רוי מאַטעריאַלס ווי פּאַפּשוי, ווייץ, ענערגיע, טייַער מעטאַלס ​​און לייווסטאַק. פאָרשונג פון וואַנגואַרד קומט אויס אַז סכוירע קענען אָפּשאַצן 7% צו 9% פֿאַר יעדער 1% פון אומגעריכט ינפלאַציע אין די יו. עס. עקאנאמיע. קיין צווייפל אַז איז דער טיפּ פון צוריקקער איר'ד ווילן צו זען פון דיין ינפלאַציע רעדנ מיט אַ האַלבנ מויל.

איר קענען ינוועסטירן אין קאַמאַדאַטיז דורך פיוטשערז קאַנטראַקץ, אָבער עטפס זענען אַ סימפּלער אָפּציע. איר קענען געפֿינען קאַמאַדאַטיז עטפס וואָס ספּעשאַלייז אין איין טיפּ פון סכוירע, ווי ייל אָדער אַגריקולטורע. אָדער איר קענען ינוועסטירן אין אַ פאָנד מיט אַ ברייטערער סטראַטעגיע. iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust (GSG), פֿאַר בייַשפּיל, גיט ויסשטעלן צו ענערגיע, ינדאַסטרי און טייַער מעטאַלס, לאַנדווירטשאַפטלעך און לייווסטאַק.

6. גאָלד

גאָלד איז אַ טיפּ פון סכוירע, אָבער עס פארדינט זייַן אייגענע דערקלערונג. פילע ינוועסטערז טאַוט גאָלד ווי אַ האַרט ינפלאַציע רעדנ מיט אַ האַלבנ מויל. צום באַדויערן, זייַן פאָרשטעלונג אין דעם אַכטונג איז געווען סתירה. גאָלד האט זייער גוט אין די שפּעט 1970 ס ווען ינפלאַציע שאָס אַרויף אין די טאָפּל דידזשאַץ. אבער אין אנדערע ינפליישאַנערי פּיריאַדז, גאָלד האט פאַרפאַלן ווערט. דאָס ינקלודז די חדשים צווישן מאַרץ און נאוועמבער 2022, ווען ינפלאַציע אַוורידזשד מער ווי 8%.

נאָך, גאָלד האט אַפּעלירן ווי אַן אָלטערנאַטיוו אַסעט. עס טענדז צו אָפּשאַצן אין זייער ומזיכער עקאָנאָמיש צייט. איר קען באַטראַכטן עס ווי אַ רעדנ מיט אַ האַלבנ מויל קעגן עקאָנאָמיש ומגליק ווי אַ ריין ינפלאַציע שפּיל.

איר קענען קויפן גשמיות גאָלד, אָבער עס איז גרינגער און סאַפער צו האַלטן אַ גאָלד ETF. SPDR גאָלד טראַסט (GLD) איז אַ פאָלקס ברירה וואָס איז באַקט דורך פאַקטיש גאָלד.

ווי פאַרשידענע אַסעץ קלאסן דורכפירן בעשאַס הויך קפּי ינווייראַנמאַנץ

וויסן בכלל ווי די פאַרשידן אַסעט קלאסן ריספּאַנד צו רייזינג פּרייסאַז קענען פֿאַרבעסערן דיין באַשלוס-מאכן. לייענען אויף פֿאַר די כיילייץ.

סטאַקס: הויך ינפלאַציע רייזאַז קאָס פֿאַר געשעפטן און קענען נידעריקער פאָדערונג, דיפּענדינג אויף די פּראָדוקט. מאַרדזשאַנז און פאַרדינסט קענען אַראָפּגיין ווי אַ רעזולטאַט. עלעוואַטעד לעוועלס פון ינפלאַציע אויך ווירקן ינוועסטער סענטימענט. אין אַלגעמיין, ווען ינוועסטערז זענען נערוועז, מיט אָדער אָן פאַרדינסט דיקליינז, לאַגער פּרייסאַז וועט פאַלן, אַחוץ ווען די נעגאַטיוו סענטימענט טורנס עקסטרעם, וואָס טענדז צו פאָרויס פון לאַגער מאַרק גיינז.

Fixed Income: רייזינג אינטערעס ראַטעס שטופּן בונד פּרייסיז נידעריקער. מער מאַטיוראַטיז וועט זיין מער אַפעקטאַד ווי קירצער אָנעס, וואָס קענען ריפּרייז פאַסטער צו גלייַכן מאַרק טנאָים.

גרונטייגנס: ווי שוין אנגעוויזן, גרונטייגנס וואַלועס און רענץ טענד צו העכערונג מיט ינפלאַציע. די שייכות איז מער דירעקט מיט גשמיות פאַרמאָג קעגן סיקיוראַטיז וואָס זענען באַקט דורך גרונטייגנס. סיקיוראַטיז, ETFs און REITs אַרייַנגערעכנט, זענען אַדישנאַלי ינפלואַנסט דורך ינוועסטער סענטימענט און אנדערע פינאַנציעל מאַרק סיבות.

קאַמאַדאַטיז: קאַמאַדאַטיז זענען איינער פון די מער קאָנסיסטענט און עפעקטיוו ינפלאַציע כעדזשיז. אויב העכער סכוירע פּרייסיז זענען נישט דער וואָרצל גרונט פון העכער ינפלאַציע, זיי וועלן זיין אַ רעזולטאַט.

געלט: ינפלאַציע לאָווערס די פּערטשאַסינג מאַכט פון געלט. די געלט נייַעס איז נישט אַלע שלעכט, אָבער. ווען ינפלאַציע ספּייקס, די פעדעראלע רעסערווע ריספּאַנדז דורך רייזינג אינטערעס ראַטעס. די העכער רייץ לויפן דורך צו ייעלדס אויף געלט דיפּאַזאַץ. אַזוי, יאָ, די געלט אין דיין בייַטל קויפן ווייניקער. אבער די געלט אין דיין באַנק וועט פאַרדינען מער - ספּעציעל אויב איר האַלטן אַז געלט אין אַ הויך-טראָגן סייווינגז חשבון.

טראַכטן לאַנג טערמין און צוגרייטן פֿאַר די קורץ טערמין

דאָ ס די דנאָ שורה: סטאַקס דורכפירן שוואַך אין די טראָוז פון עקסטרעם פּרייַז ינקריסאַז, אָבער סטאַקס אויך העכערן ינפלאַציע איבער די לאַנג טערמין. ווי האַרט ווי דער לאַגער מאַרק סימז רעכט איצט, איר זענט קלוג צו בלייַבן אין עס. עס איז קאַונטערפּראַדאַקטיוו נישט צו.

צומ גליק, ויסשטעלן צו אנדערע אַסעט קלאסן ווי גרונטייגנס, טריפּס און סכוירע קענען גלאַט דיין קוילעלדיק וואַלאַטילאַטי אין די שווער צייט. לייג די צו דיין פּאָרטפעל אין קליין קוואַנטאַטיז - און הענגען אויף ביז דער ווייַטער ביק מאַרק. דאָס איז די סימפּלאַסט וועג צו ומקערן דיין נעסט יי און באַקומען צוריק צו וווּקס.

פינף שפּיץ דיווידענד סטאַקס צו שלאָגן ינפלאַציע

פילע ינוועסטערז קען נישט פאַרשטיין אַז זינט 1930, דיווידענדז האָבן צוגעשטעלט 40% פון די לאַגער מארקפלעצער גאַנץ קערט. און וואָס איז אפילו ווייניקער באַוווסט איז אַז זיין אַוצייזד פּראַל איז אפילו גרעסער בעשאַס ינפליישאַנערי יאָרן, אַן ימפּרעסיוו 54% פון אַקציאָנער גיינז. אויב איר זוכט צו לייגן הויך-קוואַליטעט דיווידענד סטאַקס צו כעדזש קעגן ינפלאַציע, פאָרבעס 'ינוועסטמענט מאַנשאַפֿט האט געפֿונען 5 קאָמפּאַניעס מיט שטאַרק פאַנדאַמענטאַלז צו פאָרזעצן צו וואַקסן ווען פּרייסאַז זענען ינקריסינג. אראפקאפיע די באַריכט דאָ.