דיסענטראַלייזד פינאַנצן איז גרייט צו אָפּבאַלעמענ זיך ווי די קריפּטאָקוררענסי פּלאַץ גירז זיך פֿאַר זיין ווייַטער גרויס ביק לויפן. כאָטש 2022 איז נישט געווען דער בעסטער פון יאָרן פֿאַר קריפּטאָ אָדער דעפי, מיט וואַלועס פאַלן שארף און עטלעכע געזונט-באקאנט פראיעקטן קומען באַזונדער אין די סימז, עס איז אַ וויידספּרעד מערקונג אַז פֿון דאָ אויף אין, דער בלויז וועג איז אַרויף!
דער מיינונג איז באזירט אויף די אַלגעמיינע געפיל אַז קריפּטאָקרורורי פּרייסאַז ויסקומען צו האָבן אַראָפּ. מיט דעם, פילע מענטשן גלויבן אַז עס איז בלויז אַ ענין פון צייט איידער הויפּט טאָקענס ווי ביטקאָין און עטהערעום אָנהייבן צו ריגיין עטלעכע פון די ווערט זיי האָבן פאַרלאָרן אין די לעצטע חדשים. ווען די קריפּטאָ מאַרק אָפּשפּרונג צוריק, עס וועט מסתּמא אָנצינדן אַ צווייט הויפּט כוואַליע פון ינוועסמאַנט אין דעפי, וואָס פירן צו ריזיק אַפּערטונאַטיז פֿאַר ווער עס יז וואס באַקס די רעכט פערד.
די קשיא ווי שטענדיק איז, ווו פּונקט זאָל איך ינוועסטירן? די דעפי סעקטאָר איז קאַמפּרייזד פון הונדערטער פון פאַרשידענע פּראָטאָקאָלס אָבער ניט אַלע פון זיי זענען געבויט אויף האַרט יסודות. פאָרזיכטיק ינוועסטערז, דעריבער, זאָל בלויז באַטראַכטן די מערסט טראַסטיד דעפי פּראַדזשעקס אין 2023 אויב זיי ווילן צו ענשור זייער שלום פון גייַסט.
AllianceBlock
פיל מער ווי נאָר אַ פּראָטאָקאָל, AllianceBlock איז דער באשעפער פון אַ פולשטענדיק דעפי ינפראַסטראַקטשער פּלאַטפאָרמע אַז ניט בלויז קאַטערס צו די וואס ווילן צו באָרגן, אַנטלייַען און פלעקל קריפּטאָ, אָבער אויך דעוועלאָפּערס פון אנדערע דעפי פּראַדזשעקס. אַחוץ זייַן דיסענטראַלייזד ינוועסמאַנט אָפערינגז, עס אָפפערס טראַסטלאַס KYC / AML און אידענטיטעט וועראַפאַקיישאַן, געהאָרכיק ייַנקוקנ-צו-ייַנקוקנ און NFT באַדינונגס, קרייַז גרענעץ רעגולאַטאָרי העסקעם, אַן אויף-קייט און אַוועק-קייט ינוועסמאַנט דאַטן אַפּי און מער.
AllianceBlock איז געגרינדעט אין אויגוסט 2018 דורך Rachid Ajaja און Matthijs de Vries אין אַ צייט ווען ינוועסמאַנט אין יקאָ, אָדער ערשט מאַטבייע אָפרינגז, איז געווען בומינג. די גרינדערס זענען באשלאסן צו קומען אַרויף מיט אַ וועג צו מאַכן קריפּטאָ ינוועסטמאַנץ מער טראַנספּעראַנט, גלייַך און שיין. זינט דעמאָלט, AllianceBlock האט יקספּאַנדיד זיין פאַרנעם און יימז צו ווערן אַ בריק צווישן DeFi און די טראדיציאנעלן פינאַנציעל ינסטראַמאַנץ געפֿינט דורך באַנקס, אַזאַ ווי לאָונז, קייטן, סייווינגז און קאַפּיטאַל אַקיומיאַליישאַן.
איינער פון די הויפּט צילן פון AllianceBlock איז צו נעמען DeFi אין די מיינסטרים. כאָטש די דעפי אינדוסטריע איז באַוווסט פֿאַר בענעפיץ אַזאַ ווי זייַן פּרייַז עפעקטיווקייַט און אַקסעסאַביליטי, עס אויך סאַפערז פון די פעלן פון געהעריק פאַרזע און רעגולירן. ווייַל בעקאַבאָלעדיק פינאַנציעל אינסטיטוציעס מוזן אַרבעטן אין אַ שטרענג רעגולאַטאָרי פריימווערק, פילע האָבן ניט געקענט צו ויספאָרשן די אַפּערטונאַטיז אין דעפי.
דאָס איז די אַרויסרופן וואָס AllianceBlock זוכט צו אַדרעס, מאכן עס מעגלעך פֿאַר סענטראַלייזד אינסטיטוציעס און לאַכאָדימ ינוועסטערז צו ינטעראַקט מיט DeFi אויף אַ רעגיאַלייטאַד וועג. דורך טאן אַזוי, עס האפענונגען צו מאַכן עס גרינגער פֿאַר יוזערז צו אַריבערפירן קאַפּיטאַל צו און פון טראדיציאנעלן פינאַנצן אין דעפי פּראָטאָקאָלס.
איינער פון AllianceBlock מערסט באַוווסט פּראָדוקטן איז די דעפי טערמינאַל, וואָס איז אַ דינסט וואָס מאכט עס פּשוט פֿאַר דעוועלאָפּערס, בילדערז און רעטאַיל ניצערס צו אָנטייל נעמען אין די DeFi יקאָוסיסטאַם דורך אַן ינאַגרייטיד ליקווידיטי מיינינג און סטייקינג פּלאַטפאָרמע. ליקווידיטי מיינינג ינוואַלווז לענדינג קריפּטאָ אַסעץ צו די AllianceBlock DEX אין צוריקקומען פֿאַר רעגולער ריוואָרדז אין די פאָרעם פון אַ פּראָצענט פון יעדער טראַנסאַקטיאָן אָפּצאָל. דעפי טערמינאַל אויך ינייבאַלז סטאַקינג, ווו יוזערז קענען שלאָס זייער אַסעץ אין קלוג קאַנטראַקץ צו העלפֿן באַשטעטיקן נעץ טראַנזאַקשאַנז און אויך פאַרדינען ריוואָרדז.
ווי געזונט ווי די אַפּערטונאַטיז, DeFi טערמינאַל אויך אָפפערס מכשירים פֿאַר דעוועלאָפּערס און בראַנדז צו שאַפֿן קאַמפּיינז וואָס צילן צו איבערצייגן יוזערז צו צושטעלן ליקווידיטי פֿאַר זייער אייגן בראַנדיד טאָקענס. דורך קריייטינג אַ קאמפאניע, אַ סאָרט קענען ענשור אַז זיין סימען האט די פארלאנגט ליקווידיטי אויף די AllianceBlock DEX אָדער אנדערע דיסענטראַלייזד יקסטשיינדזשיז אויף שטיצט נעטוואָרקס אַזאַ ווי עטהערעום, בינאַנסע, לאַווינע, פּאָליגאָן און אנדערע.
אנדערע פּראָדוקטן אין די סוויט פון AllianceBlock אַרייַננעמען אַ קייט-אַגנאָסטיק בריקצו DEX, און אַ P2P פאַנדינג פּלאַטפאָרמע גערופן Fundrs.
Aave
עס איז שווער צו טראַכטן וועגן אַ מער יקאָניק און רעקאַגנייזאַבאַל נאָמען אין די DeFi סעקטאָר ווי Aave און עס ס גוט סיבה פֿאַר וואָס. זינט 2018, Aave איז ימערדזשד ווי איינער פון די מערסט רעפּיאַטאַבאַל דעפי פּלאַטפאָרמס אַרום, פּראַוויידינג אַ זיכער סוויווע פֿאַר יוזערז צו אַנטלייַען און באָרגן קריפּטאָקוררענסי און פאַקטיש-וועלט אַסעץ אָן ינערמידיעריז.
Aave האט אַ פּשוט מאָדעל וואָס אַלאַוז מענטשן וואָס לייַען צו פאַרדינען אינטערעס, מיט די וואָס באָרגן צאָלן אינטערעס אויף זייער לאָונז. דער פּראָטאָקאָל איז ערידזשנאַלי געבויט אויף עטהערעום און שטיצט אַלע ERC-20 טאָקענס, און האט זינט יקספּאַנדיד צו שטיצן אנדערע בלאַקשאַינס ווי לאַווינע, פאַנטאָם און האַרמאָני. עס איז גאַווערנד דורך זיין קהל דורך אַ דיסענטראַלייזד אָטאַנאַמאַס אָרגאַניזאַציע, ווו AAVE טאָקען האָלדערס שטימען אויף שליסל דיסיזשאַנז.
Aave גיט DeFi ניצערס אַ פּלאַץ פון ברירה, מיט מער ווי 30 פּאָאָלס פֿאַר עטהערעום-באזירט אַסעץ און נאָך מארקפלעצער אויף אנדערע נעטוואָרקס. אין אַדישאַן, עס זענען לענדינג פּאָאָלס פֿאַר פאַקטיש וועלט אַסעץ אַרייַנגערעכנט פרייט ינווויסיז און גרונטייגנס. Aave אָפפערס די פּאָאָלס דאַנק צו זיין שוטפעס מיט Centrifuge, וואָס איז אַ דעפי פּראָטאָקאָל וואָס ינייבאַלז געשעפטן צו טאָקענייז זיכער טייפּס פון אַסעץ. די טאָקענס קענען דעריבער זיין פריי פרילי, אַקטינג סימילאַרלי צו קייטן און ערנינג רעגולער טראָגן.
ווי מיט אַלע דעפי פּראָטאָקאָלס, עס איז נאָך אַן עלעמענט פון ריזיקירן ווען לענדינג קריפּטאָ אַסעץ אויף Aave. לאָונז מוזן זיין אָוווערקאַלאַטעראַליזעד און דער פּראָטאָקאָל ניצט ליקווידיישאַנז צו פירן כויוו. אין מאל ווען עס איז נישט גענוג ליקווידיטי צו צוריקצאָלן לענדערס נאָך די קאַלאַטעראַל איז ליקווידייטיד, געלט וועט זיין גענומען פון זיין סאַפעטי מאָדולע. דאָס איז אַ ספּעציעלע ליקווידיטי בעקן מיט AAVE טאָקענס דאַפּאַזיטיד דורך די ניצערס פון די פּלאַטפאָרמע. עס פּייַס אויס ריוואָרדז אין העכער רייץ, אָבער די טאָקענס אין עס זענען אין ריזיקירן פון ליקווידייטיד אין די געשעעניש אַז די סיסטעם דאַרף אַ ינדזשעקשאַן פון קאַפּיטאַל.
Aave איז וויידלי גערעכנט ווי איינער פון די מערסט טראַסטווערדי דעפי יקאָוסיסטאַמז, אָבער עס איז נישט רעסטינג אויף זיין לאָראַלז. פריער דעם יאָר, די Aave DAO געשטימט צו באשטעטיגן א פארשלאג צו קאַטער אַ נייַ, טראָגן-דזשענערייטינג סטאַבילקאָין, באקאנט ווי GHO. GHO וועט ווערן דער געבוירן סטאַבילקאָין אויף Aave. דער פּלאַן איז פֿאַר GHO צו זיין פּעגד צו די יו. עס. דאָלאַר און באַקט דורך פאַרשידן דיגיטאַל אַסעץ. Aave האפענונגען צו נוצן GHO צו מאַכן סטאַבלעקאָין באַראָוינג מער קאַמפּעטיטיוו, בשעת דזשענערייטינג נאָך רעוועך דורך טראַנספערינג 100% פון די אינטערעס אויף GHO לאָונז צו זיין DAO.
אָרבס
פּונקט ווי וויכטיק ווי די דעפי פּראָטאָקאָלס זיך איז די ינפראַסטראַקטשער שיכטע זיי לויפן אויף, און דאָס איז וואָס אָרבס נעטוואָרק איז קוקן צו פֿאַרבעסערן. אָרבס ביללס זיך ווי אַן אָפֿן, דיסענטראַלייזד בלאַקכייוואַן ינפראַסטראַקטשער שיכטע וואָס איז פאָוקיסט אויף אַקסעלערייטינג דעפי אַפּלאַקיישאַנז אַריבער קייפל קייטן.
אָרבס קענען זיין קאַנסידערד ווי אַ דיסענטראַלייזד באַקענד וואָס ינייבאַלז נייַ קייפּאַבילאַטיז פֿאַר דעפי, ארבעטן אין קאַנדזשאַנגקשאַן מיט יגזיסטינג לייַער-1 בלאַקשאַינס ווי עטהערעום, און אויך לייַער-2 נעטוואָרקס אַזאַ ווי פּאָליגאָן. עס קריייץ אַ מין פון טייערד ינפראַסטראַקטשער אָנלייגן פֿאַר דעפי וואָס ינייבאַלז דיסענטראַלייזד אַפּלאַקיישאַנז צו נוצן די ענכאַנסט דורכפירונג באַדינונגס פון Orbs. אין דעם וועג, עס ינייבאַלז דעוועלאָפּערס צו בויען מער סאַפיסטאַקייטיד דעפי אַפּפּס.
א גוטע ביישפּיל פון דעם איז Orb's Open DeFi נאָטיפיקאַטיאָן פּראָטאָקאָל, וואָס גיט אַרויף-צו-די-רגע דערהייַנטיקונגען אויף די מערסט קריטיש אויף-קייט געשעענישן.
לעצטנס, אָרבס מודיע אַ נייַע, דיסענטראַלייזד צייט-ווייטיד דורכשניטלעך פּרייַז פּראָטאָקאָל וואָס איז ביכולת צו שטיצן נייַע סדר טייפּס פֿאַר דעקס און אַוטאָמאַטעד מאַרקעט מאַקערס. TWAP איז אַ טעכניק וואָס איז וויידלי געניצט אין אַלגערידאַם טריידינג אין די בעקאַבאָלעדיק פינאַנציעל אינדוסטריע, אין וואָס טריידערז נוצן אַ צייט-ווייטיד דורכשניטלעך פּרייַז צו מינאַמייז די פּראַל פון גרויס אָרדערס אויף די מאַרק. די וועג עס אַרבעט איז, אָרדערס זענען שפּאַלטן אין קייפל קלענערער טריידז, מיט יעדער עקסאַקיוטאַד אין פּרעדעפינעד צייט ינטערוואַלז איבער אַ ספּעסיפיעד צייט.
ביז איצט, די לימיטיישאַנז פון EVM קלוג קאַנטראַקץ געמאכט TWAP גאָר שווער צו ינסטרומענט אין דעפי. אָרבס ענדערונגען אַז דורך לעווערידזשינג זיין באַקענד ינפראַסטראַקטשער צו ענשור אַז אַלע TWAP אָרדערס זענען עקסאַקיוטאַד צו די אָפּטימאַל פּרייַז, מיט שיין פיז, אויף אַ זיכער און דיסענטראַלייזד מאָדע. די סערוויס איז אַימעד צו DEXs און AMMs וואָס ווילן צו פאָרשלאָגן יוזערז אַ מער סאַפיסטאַקייטיד וועג צו האַנדלען מיט אַלגערידעמיק סטראַטעגיעס, ענלעך צו וואָס איז בנימצא אין TradFi.
שטיקל דעפי
צו האָבן דיין שטיקל און עסן עס איז דער חלום פון יעדער דעפי באַניצער. ינוועסטערז ווילן אַלע די ריוואָרדז אָן גענומען קיין פון די ריזיקירן, און דאָס איז וואָס שטיקל דעפי יימז צו באַפרייַען.
באַזירט אין סינגאַפּאָר, Cake DeFi האט באשאפן אַ האַרץ דעפי פּלאַטפאָרמע מיט סטייקינג, לענדינג און ליקווידיטי מיינינג באַדינונגס, וואָס אַלאַוז ינוועסטערז צו אַוועקלייגן זייער קריפּטאָ אַסעץ און פאַרדינען אַ פּאַסיוו האַכנאָסע. זייַן דעפי יקאָוסיסטאַם איז באזירט אויף די דעפי קייט בלאַקכיין נעץ, אַ גאָפּל פון דער אָריגינעל ביטקאָין בלאַקכיין, און עס איז פּאַוערד דורך זייַן געבוירן דפי סימען.
Cake DeFi ס מערסט ראָמאַן פּראָדוקט איז זיין אַפּטלי געהייסן EARN, וואָס איז אַ איין-סיידיד ליקווידיטי מיינינג דינסט פֿאַר ינוועסטערז וואָס ווילן צו פאַרדינען פּאַסיוו ריוואָרדז בשעת פּראַטעקטינג זיך פון די טראדיציאנעלן וואַלאַטילאַטי פון די קריפּטאָ מארקפלעצער.
לויט Cake DeFi ס קאָ-גרינדער און סעאָ ד"ר דזשוליאַן האָספּ, ינוועסטערז האָבן פאַרשטיייק געווארן פיל מער ריזיקירן אַווערס איבער די לעצטע יאָר רעכט צו דער אָנהייב פון קריפּטאָ ווינטער. ווי אַזאַ, EARN יימז צו געבן די ינוועסטערז אַ וועג צו טראַנספּעראַנט פאַרדינען אַ ברייטהאַרציק טראָגן אויף זייער ינוועסטמאַנץ און האַלטן די ריסקס צו אַן אַבסאָלוט מינימום.
"ערן וועט לאָזן ניצערס צו באַקומען אַנביטאַבאַל קערט אויף ביטקאָין, וואָס זיי קענען טראַנספּעראַנט שפּור אויף די בלאַקכייוואַן," האָט האָספּ געזאָגט. "די וואַלאַטילאַטי פּראַטעקשאַן שטריך וועט אויך באַשיצן זיי קעגן ימפּערמאַנאַנט אָנווער, ספּעציעל אין אַזאַ צייט פון מאַרק וואַלאַטילאַטי."
Cake DeFi's EARN ניצט עטלעכע קלוג אַלגערידאַמז צו ענשור אַז די ניצערס וועלן דזשענערייט אַ קאַמפּעטיטיוו צוריקקער, ראַגאַרדלאַס פון די מאַרק פאָרסעס ווייַטער פון זייער קאָנטראָל. עס איז מעגלעך צו אַלאַקייט אָדער BTC אָדער DFI און באַקומען ריוואָרדז אויף די דיפּאַזאַץ יעדער 24 שעה מיט אַ קליימד יערלעך פּראָצענט טראָגן פון 10%. דאָך עס זענען דעפי פּראָטאָקאָלס וואָס פאָרשלאָגן העכער APY ווי דאָס, אָבער זייער ווייניק וואָס פאָרשלאָגן די זעלבע פּראַטעקשאַנז ווי EARN. ריוואָרדז זענען אַלאַקייטיד אין EARN טאָקענס, וואָס איז די געבוירן אַסעט פון די פּלאַטפאָרמע, און זענען אַוטאָקאָמפּאָונדעד צו פאַרגרעסערן ייעלדס איבער די לאַנג טערמין.
Cake DeFi האט געזאגט אַז EARN ס אַלגערידאַם קאַמביינז די הויך ייעלדס פון ליקווידיטי מיינינג מיט די נידעריק וואַלאַטילאַטי פון קריפּטאָ לענדינג צו צושטעלן אויף זייַן הבטחות.
ביז איצט, די פּראָדוקטן פון Cake DeFi האָבן פּראָווען זיך צו זיין צווישן די מערסט פאַרלאָזלעך אין די דעפי אינדוסטריע. זיין לעצטע Q2 2022 טראַנספּאַרענסי באריכט כיילייטיד ווי עס לעצטנס סערפּאַסט די איין מיליאָן קונה מיילסטאָון, מיט מער ווי $ 375 מיליאָן אין ריוואָרדז באַצאָלט צו טאָג.
וניסוואַפּ
וניסוואַפּ איז איינער פון די גרעסטער און מערסט באַוווסט דעקס אין דעם געשעפט און אַ יקערדיק געצייַג פֿאַר רובֿ דעפי ינוועסטערז. וניסוואַפּ ערשטער און ערשטער גיט אַ וועג פֿאַר טריידערז צו וועקסל קריפּטאָקוררענסי טאָקענס סיקיורלי און קאַנוויניאַנטלי, מיט נידעריקער פיז ווי איינער סענטראַלייזד יקסטשיינדזשיז. יוזערז קענען אויך פאַרדינען אַ פּאַסיוו האַכנאָסע דורך דאַפּאַזיטינג טאָקענס אין ליקווידיטי פּאָאָלס.
Uniswap ניצט אַן AMM מאָדעל וואָס רילייז אויף קלוג קאַנטראַקץ צו שטעלן פּרייסאַז און ויספירן טריידז. ווייַל פון דעם, די פּלאַטפאָרמע איז גאָר דיסענטראַלייזד, מיט קיין ינטערמידיערי ינוואַלווד.
ווי Aave, Uniswap איז ביכולת צו פאַסילאַטייט קריפּטאָ טריידינג רעכט צו זיין נוצן פון ליקווידיטי פּאָאָלס, וואָס זענען פּאָאָלס פון באַניצער קאַנטריביוטיד געלט וואָס זענען פארשפארט אין קלוג קאַנטראַקץ. די געלט זענען געניצט צו פאַסילאַטייט די טריידז פון יוזערז וואָס ווילן צו קויפן און פאַרקויפן פאַרשידן קריפּטאָקוררענסי פּערז. מיט יעדער טראַנסאַקטיאָן אויף Uniswap, אַ קליין אָפּצאָל איז געזאמלט וואָס איז צעשיקט צווישן די ליקווידיטי פּראַוויידערז פון די בעקן. אין דעם וועג, עס איז מיוטשואַלי וווילטויק, ווייַל טריידערז קענען ויסבייַטן טאָקענס מיט נידעריקער פיז און די וואָס צושטעלן די ליקווידיטי קענען פאַרדינען ריוואָרדז פֿאַר טאן אַזוי.
עס זענען גוט סיבות וואָס Uniswap איז ימערדזשד ווי איינער פון די מערסט פאָלקס דעקס אין די DeFi פּלאַץ. די וואַסט מערהייַט פון DEXs צושטעלן אַ נעבעך באַניצער דערפאַרונג מיט זייער קלאַנגקי דיזיינז, כאָטש Uniswap איז באַוווסט פֿאַר זיין גליטשיק און פּשוט באַניצער צובינד. Uniswap ס וועב און רירעוודיק אַפּפּס זענען גאָר באַניצער-פרייַנדלעך און האָבן אַ העכסט פּאַלישט פּלאַן וואָס קוקט גאָר פאַכמאַן. עס איז פּשוט צו פאַרבינדן אַ קריפּטאָ בייַטל און אָנהייבן, אָדער דורך סוואַפּינג טאָקענס אָדער צושטעלן ליקווידיטי.
דאַנק צו זיין באַניצער-פרייַנדלעך, Uniswap האט געבויט אַ גרויס וילעם וואָס גיט אַ צווייט גרויס מייַלע. ווייַל עס האט מער יוזערז, עס האט מער גאַנץ ווערט פארשפארט - טייַטש מער ליקווידיטי - ווי קיין אנדערע DEX. ווי אַ רעזולטאַט, טריידערז זענען אַנלייקלי צו דערפאַרונג קיין ישוז אָדער לימיטיישאַנז ווען סוואַפּינג פאַרשידן טייפּס פון טאָקענס.
לעצטע אָבער ניט קלענסטער, Uniswap שטיצט אַ ברייט פאַרשיידנקייַט פון קריפּטאָ וואָלאַץ, אַרייַנגערעכנט MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet און פילע אנדערע. אַלע אין אַלע, עס איז גאָר גרינג צו נוצן און איז פּאַסיק פֿאַר אַלעמען, וואָס דערקלערט וואָס Uniswap איז איינער פון די מערסט טראַסטיד דעפי אַפּפּס אין דעם געשעפט.
מקור: https://bitcoinist.com/5-of-the-most-reliable-defi-projects-to-watch-in-2023/